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中国公民1200万元不翼而飞 外交部提醒在阿中国公民到正规银行存汇款
本月19日,设在阿联酋迪拜的海湾华人国际旅游公司（以下简称海湾华人公司）被当地警方查封，公司老板林丽已潜逃，一名中国员工被逮捕。据初步统计，在过去的将近三个月期间，超过300名在迪拜的中国公民通过这一公司向中国国内汇款，但至今总额超过1200万人民币的款项仍未汇到，数家中资公司受到殃及。中国外交部领事司和中国驻迪拜总领馆均发布通告，提醒在阿中国公民和机构对这起地下钱庄老板携款潜逃案件引起重视，选择正规银行办理金融业务。
■涉案金额至少1200万人民币
来自中国杭州的严慧女士在迪拜做电脑配件生意已经接近9年，今年9月23日，她通过海湾华人公司向国内的供应商汇款，总金额约为85万迪拉姆（约合170万人民币）。海湾华人公司当时许诺的款到时间为3天。在10月10日和10月16日，严慧在国内的供应商分别收到了两笔总金额为50万人民币的款项，而其余的120万人民币至今下落不明。由于被骗款项数额较大，严慧作为300多名受害者的代表与各方交涉。
严慧告诉记者，她此前一直通过正规金融机构汇款，但这次供应商催款很急，她又担心国内银行“十一”期间放假，就通过熟人介绍选择了海湾华人公司汇款，想不到就上当受骗。严慧说，海湾华人公司位于迪拜老城的市中心，对外打着旅行社的牌子，柜台外面有用中文写的“海外华人汇款中心”招牌。但她事发后再去这家公司时,发现汇款中心的招牌已经被撕掉。在这里汇款都是现金交易。
严慧为记者传真了长达几页的受害者名单，总人数将近300人，总金额达1200万人民币,而她估计这还只是涉案总金额的三分之二。记者看到，涉案金额最大的是一笔1202642迪拉姆（约合240万人民币）的款项。记者拨通了这笔款的主人张女士（化名）的电话。张女士告诉记者，她在迪拜做房地产生意，这笔款项并不是她往国内的汇款，而是存在海湾华人公司这家“银行”的钱。“我在他们这儿存钱有两年多了，10月16日我还存了几万块，17日我打电话想取钱，办事员说他们公司出事了，被人告了，现在老板联系不上，她自己都三个月没发工资了。我当时一听脑子就蒙了。”张女士说到这里哽咽起来，她不希望透露自己的全名，因为在国内的家人还不知道这么多钱被骗了。
■多家中资公司员工被骗
记者看到，中国建筑工程总公司、中国海外建筑香港总公司等中资公司在迪拜的分公司都有数十名员工在受骗名单之列。中国海外建筑香港总公司在迪拜负责行政工作的余树江先生告诉记者，根据目前的统计，该公司共有68名工人和4位管理人员被骗，总金额达135万人民币。“工人们的血汗钱就这样不翼而飞了，大家情绪都很不好。”
除了中国商人、中资公司员工以外，受骗者中还有为数众多的个体打工者，他们的汇款大多为几千迪拉姆。严慧说，在迪拜的建筑工人每月收入大约为一千多迪拉姆，很多人都是积攒了几个月甚至几年的血汗钱往家里汇一次款，这次事件使他们欲哭无泪。在超市工作的小淡说，她以前经常通过海湾华人公司往家里汇钱，从没出过问题，这次汇了1000迪拉姆。
■语言通汇率低手续方便
迪拜是海湾地区的金融中心，除了本地银行，全球各大金融机构在迪拜均设有分支，那么中国公民为何偏要选择海湾华人公司这样的地下钱庄存款汇款？首先，很多中国公民特别是打工者语言不通，觉得到华人自己开办的机构里说话办事都方便。其次，根据当地的法律规定，只有拿到阿联酋工作签证的外国人才能在银行开设账户，而为数众多的中国个体打工者都是持旅游签证在迪拜工作，只能依靠地下钱庄。据粗略估计，目前在迪拜至少有80%以上的中国个体打工者是各个地下钱庄的客户。第三，相比正规金融机构，通过地下钱庄汇款具有微弱的汇率优势，迎合了一部分人贪图小便宜的心理。第四，由于操作不规范，在这些地下钱庄存汇款反而更方便。张女士对记者说，“在正规银行取款，每天提取的金额有限，存在海湾华人公司这样的‘银行’，提前打个电话过去，钱就准备好了，也不收任何手续费。有一段时间，他们还提供免费国际长途等优惠，吸引了很多人。”不过，张女士也说，虽然她在海湾华人公司存了相当于240多万人民币的迪拉姆、英镑、美元等货币，也没有得到一分钱的利息。“我不图利息，因为想取款买房，所以就图个方便。”张女士说，前一段时间曾经有一个地下钱庄出了事，自己没引起重视，如今后悔不迭。
外交部领事司发布的提醒称，近年来，在迪拜开设的地下钱庄（又称“汇款公司”或“汇款中心”）逐渐增多，打着语言通、汇率低和速度快等幌子诱导一些公司和个人及其在中国的客户、亲属前来办理存汇款业务。
据网站上的介绍，海湾华人国际旅游公司是海湾华人集团1996年设在中东地区的下属企业，是最早被阿联酋认可的旅游公司。余树江对记者说，大家之所以选择海湾华人公司汇款，是看到这家公司在迪拜的经营时间比较长，又有房地产公司、装饰公司等实业，还在报纸上做了不少广告。自己公司里的员工五六年以来都是通过海湾华人公司汇款，从来没出过问题。
■款项追回难度很大
在这次案件的受害人中，最早的一笔款项是8月3日汇出的,如今时间已经过去了两个多月,这批累计超过1200万人民币的款项到底到哪里去了呢？被捕的办事员交代，她已把款项交给海湾华人集团的财务总监了，但并不能提供有力的证据。而受害人们又听说，海湾华人国际旅游公司的总经理林丽已经在香港因走私被捕。
尽管当地警察局已要求每位受害人前去领取报案表，但受害人对追回款项普遍不抱太大希望。严慧说，按照当地法律，即使查清款项确实被海湾华人集团挪用，它也不对海湾华人国际旅游公司的行为承担责任。而且，外国人在迪拜请律师、打官司难度很大。余树江说，他也感觉款项被追回的可能性非常小。
中国驻迪拜总领馆官员在接受记者采访时说，事件发生后，已经陆续有一些受害者到领馆反映情况，领馆对此非常重视。目前案件已进入法律程序，领馆将密切关注有关情况，并尽力协助受害者挽回损失。这位官员表示，地下钱庄在阿不受法律保护，业务风险较大。一旦地下钱庄资金链断裂或老板携款逃跑，客户将很难追回款项。他提醒在阿中国公民和机构提高警惕，勿存侥幸心理，因小利而无视风险，一定要选择信誉良好、可靠的正规银行办理金融业务。马宁
